財富管理

財富管理範圍包括 : 現金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計畫、投資組合管理、退休計畫及遺產安排。 各家商業銀行的財富管理業務品種豐富，品牌各具特色，然而服務內容大多類似，據《2013-2017年中國財管行業市場前瞻與投資戰略規劃分析報告》統計分析[1]，財富管理內容主要集中在以下幾方面：首先，帳戶管理服務。其實施載體是一對一、一站式的客戶經理服務。提供的是針對客戶的預期收益率和自身的風險承受能力，所量身定做的、獨一無二的財富管理計畫。財管計畫中為客戶設計的投資產品多為銀行特有的金融產品，如儲蓄、外匯買賣，以及銀行代理的各種國債、基金、保險產品。銀行的財富管理客戶多屬於社會中高級收入階層，這些彰顯身份的優惠服務和貴賓待遇對他們來說還是具有相當吸引力的。最後，企業資產管理業務。主要集中在為企業提供日常財務監理、資金調撥等帳戶管理服務，以及為企業兼併收購、債券及票據發行、基金託管、工程造價諮詢等提供顧問服務。能夠從事財管業務的公司除了證券公司、基金公司、信託公司以外還有協力廠商理財公司，從某種意義上來說，協力廠商理財公司在資產管理市場上的拓展和定位有些類似於現如今的私募基金，將專家理財和靈活的合作條款捆綁嫁接作為打開資產管理市場的突破口。財管與一般意義上理財業務的區別主要有三點：其一，從本質上看，財富管理業務是以客戶為中心，目的是為客戶設計一套全面的財務規劃，以滿足客戶的財務需求；而一般意義上的理財業務是以產品為中心，目的是更好的銷售自己的理財產品。

http://www.convoyfinancial.com/zh_TW/why-convoy